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  • 中國銀保監會有關部門負責人就《關于銀行保險機構員工履職回避工作的指導意見》答記者問

    重庆幸运农场  2019-12-26 9:44:46  銀保監會網站


    中國銀監會有關部門負責人就《關于銀行保險機構員工

    履職回避工作的指導意見》答記者問

    為進一步加強對銀行保險機構員工履職行為的監管,推動行業自律和內部廉潔建設,提升內控機制有效性,督促各機構員工公平公正履職,近日,銀保監會正式印發了《關于銀行保險機構員工履職回避工作的指導意見》(以下簡稱《指導意見》)。銀保監會有關部門負責人就《指導意見》回答了記者提問。

    一、制定《指導意見》的總體思路是什么?

    (一)突出重點。區分關鍵人員和普通員工,著重抓好對經營管理、風險控制有決策權或重要影響力的關鍵人員的履職回避工作。對關鍵人員實行業務回避和任職回避的雙重管理,對普通員工則根據其崗位職責,要求其在從事重點業務時實行業務回避。

    (二)底線思維。《指導意見》對銀行保險機構員工履職回避工作提出原則性的底線要求,各機構可在此基礎上,結合自身實際制定具體的實施細則,在員工招錄、職務調整、業務經營等環節提出更嚴格、差異化的回避要求。

    (三)強化監督。加強對履職回避工作的內部問責和外部監管,扎緊制度籬笆,堵塞管理漏洞,以強有力的懲戒措施推動履職回避工作在銀行業和保險業“落地生根”。

    (四)穩妥有序。履職回避事關員工切身利益,相關工作要注意方式方法,加強員工教育,尊重員工意愿,?;ぴ憊ず戲ㄈㄒ?。在嚴控增量基礎上,分步清理存量問題。

    二、《指導意見》的核心內容是什么?

    《指導意見》的核心內容是區分銀行保險機構員工中的關鍵人員和普通員工,分別明確其在任職和業務經營等環節的回避方式和程序,并對相關制度機制建設、懲戒措施等作出規定。

    (一)明確履職回避工作的對象范圍、回避方式和程序。對《指導意見》適用的機構范圍、人員范圍、親屬范圍等作了規定,明確回避方式包括任職回避和業務回避兩種形式,并對相應的回避程序進行了規范。

    (二)區分關鍵人員和普通人員,重點抓好對關鍵人員的親屬回避管理。一是對關鍵人員在實行業務回避的基礎上,更進一步提出了任職回避要求,明確關鍵人員和親屬不得在雙方有直接業務制約或利害關系的崗位工作。二是對普通員工實施有重點的業務回避,要求員工在辦理重點業務時,如涉及本人、親屬或存在其他利害關系的,應主動匯報并提請業務回避。

    (三)推動機構健全制度機制建設。《指導意見》主要對銀行保險機構員工履職回避工作作了原則性規定,在此基礎上,強化機構的主體責任,要求各機構根據自身實際,制定并完善內部專門的履職回避制度辦法,監管機構將給予指導。同時,為了推動相關工作有效落實,要求各機構健全配套保障機制,在依法合規的前提下,持續優化對員工應回避親屬信息的獲取和核實手段,定期對履職回避執行情況進行檢查,并將有關情況向相應紀檢監察部門和監管機構報告。需要說明的是,機構獲取的信息原則上只限于與員工存在回避關系的親屬信息,獲取信息的手段也要合法合規。

    (四)明確內外部回避懲戒措施。一是加強內部問責。對于員工通過不正當手段逃避履職回避管理的,要求各機構依據內部規章制度進行處理。二是強化監管約束。要求監管機構定期對發現的問題進行通報,并建立整改跟蹤臺賬,持續跟進整改進展和結果,開展整改問責。對于嚴重違反規定的,應依法采取相應監管措施,并視情形進行行政處罰。

    (五)適當增強制度彈性。考慮到各類銀行保險機構、各個地區的情況千差萬別,《指導意見》堅持實事求是的原則,適當增強制度彈性。一方面,對于存量任職回避問題的整改給了3年的過渡期,要求機構原則上在2022年底前將存量問題清理完畢。另一方面,對于確有特殊情況無法按要求進行回避的,允許機構在履行內部審批和公示程序后予以豁免。在具體落實過程中,銀行保險機構應結合自身實際,按照不削弱內控機制有效性、有利于機構穩健運行的總體原則,科學制定存量問題的分步清理計劃,穩妥有序推動履職回避工作落到實處。

    三、《指導意見》對關鍵人員的任職回避要求具體有哪些?

    《指導意見》把關鍵人員和普通員工區分開來,重點是管住關鍵人員的履職回避,并從兩個維度提出要求。一方面,關鍵人員和親屬要執行同一單位的職務隸屬回避。即雙方不得在同一單位擔任雙方直接隸屬于同一管理層成員的職務或有直接上下級管理關系的職務,也不得在其中一方擔任管理層成員的單位從事人事、財務、監察、內控、內審、風險管理、授信審批、投資決策、投資交易等工作。另一方面,對于不在同一單位,但是本人與親屬存在直接業務制約或利害關系等影響內控機制有效性的情況的,也應回避。

    另外,關鍵人員還應按要求進行輪崗,全國性銀行保險機構員工原則上不得在本人成長地擔任省級和地市級分支機構主要負責人。其中,“本人成長地”一般指本人接受中小學教育和最初參加工作時間較長的縣(市);實際工作中,要根據其家庭情況和本人經歷把握。

    四、《指導意見》對監管機構提出了哪些工作要求?

    (一)指導和督促銀行保險機構落實履職回避制度。《指導意見》主要對履職回避工作提出了原則性的要求,在此基礎上,強化機構的主體責任,由各機構結合自身情況制定有關制度細則、落實方案等。為了推動相關工作有效開展,《指導意見》要求機構將自身制定的履職回避制度、制度執行情況、存量摸排情況和清理工作計劃等報送監管機構,監管機構對有關情況進行指導把關,并督促其抓好落實。

    (二)對違反履職回避工作要求的行為采取相應措施。《指導意見》要求監管機構將轄內銀行保險機構員工履職回避工作情況作為內控監管的重要內容,定期對發現的問題進行通報,并建立整改跟蹤臺賬,持續跟進整改進展和整改結果,開展整改問責。對于嚴重違反履職回避工作要求的,監管機構按照有關法律法規采取相應監管措施,并視違規情形依法進行行政處罰。

    五、《指導意見》公開征求意見的情況如何?

    2019年10月11日至11月12日,銀保監會就《指導意見》向社會公開征求了意見。期間,多家銀行保險機構和多位個人結合有關實際提出了很好的意見和建議。我們對這些意見和建議進行了逐條認真研究,并與部分機構當面溝通,采納了有關意見,進一步細化了過渡期的工作進度要求,適當放寬對上報摸排情況和清理工作計劃的時限要求,并修改了部分表述?;褂幸恍┕賾誥嚀迓涫抵械囊餳徒ㄒ?,主要涉及到對具體條款的理解,在前面的問題當中我們也作了說明解釋。下一步,我們將加強對銀行保險機構的指導,推動《指導意見》穩妥有序地得到落實。

     


    日期:2019-12-26 9:44:46 | 關閉 |

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